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第八百八十八章 电信诈骗(二)

  “关局,我也是这么认为的。”

  “光这么认为可不够,有没有好的设想?”

  “不成熟的想法有一些,事实上我就是为这个来的,”韩博整理了下思路,侃侃而谈:“首先,现有的机制存在问题,在反电信诈骗中,不仅仅各个单位之间存在壁垒,就是各个部门内部都存在各种各样的壁垒,而诈骗分子则十分精准地找到各个部门的接合部。

  为什么我们做那么多工作,但在打击电信诈骗上总是节节败退?就是因为部门之间存在壁垒,接到报案要跑银行、跑通信公司,不单要跨过银行和电信的门槛,还得走手续关。有些银行没全国联网,要查个外地银行卡,甚至要派人去外地出差。

  去银行首先就是要手续,即使十分钟把手续弄好,钱都已经被转取了。去年全市破获过几起涉案金额较大的电信诈骗案,全是办案人员一家银行一家银行磨出来的,等办案人员查个水落石出,钱早被转走取走了!”

  分析得很透彻,关局和周局不约而同的点点头。

  韩博顿了顿,继续分析道:“二是处罚过轻,取证困难,定罪机制不明显,执法没有明确的指导。比如买卖身份证是犯罪,但买卖储蓄卡却没有入刑。富田分局去年曾抓获一个大学生,用自己的身份证开了四十多张银行卡进行买卖,但按现行法律却无法对他进行处罚。

  从我们掌握的线索看,已经形成了一个银行卡黑市,甚至催生出一个新的职业——卡手。这些人利用部分银行不严格执行实名登记制度的漏洞,在各地流窜开卡进行买卖。啰湖分局最近破获的一起电信诈骗案件中,犯罪嫌疑人在3个小时内启用了294张银行卡,经核实,没有一张卡是严格执行了实名制登记的。”

  “不光银行,通信公司也是。”提起这个周局就窝火,忍不住敲了敲桌子。

  “值得一提的是,啰湖分局破获的这起电信诈骗案,前后侦办了两年多,被骗群众的损失能追回多少可想而知。”

  韩博从刚走进来的陈秘书手里接过茶杯,喝了一小口水,接着道:“再就是电信诈骗整个犯罪链条的土壤没铲除。比如金融系统的规则,香港跨城转账实行的是‘t+1’,也就是说第一天转账第二天才到账,而我们内地是实时到账。

  这边把钱转到骗子指定的银行卡,转眼间就被转取走了,给案件侦破尤其追赃造成巨大困难。以前是效率太低,转账汇款要几天。现在是效率太高,至少在打击电信诈骗这一问题上,金融系统太便捷不是什么好事。”

  关局不禁摇头笑道:“韩博,这个你就别指望了,银行要的就是便捷。你让人家学香港搞‘t+1’,人家肯定认为这是让他们开倒车。”

  “关局,我知道,其实我就是想想而已。”

  韩博不无尴尬的笑了笑,接着道:“所以我认为,电信诈骗案件破案率不高在于警力不足,这是一个误区。现在最缺的不是‘能打、能蹲、能熬夜的民警’,而是懂互联网技术、懂通信技术、看得明白银行流水的人才,以及一个高效的联动机制。”

  “有点意思,说具体点。”

  “维护社会治安不是我们公安一家的事,具体到打击电信诈骗同样不能光靠我们公安单打独斗。如果市委市政府能成立一个由我们公安以及全市所有银行、三大通信公司和开发QQ软件的网络公司组成的专项办公室,各单位应急联动,这样我们的反应速度和办案效率就能高许多。”

  “构建一个打击电信诈骗的战略阵地,搞一套联络机制?”

  “让专业的人干专业的事,毕竟这涉及到公安、银行、通信甚至网络技术,不夸张地讲,国内能把一个电信诈骗案从头办到尾的人屈指可数,所以有必要组建一个专业团队。”

  韩博想了想,补充道:“更重要的是如果有这样的跨部门的团队,有一套切实可行的应急处置机制,我们接到群众报警之后就能在第一时间拦截住被骗的资金。同时又能通过这种方式,培养我们自己的专业人才。”

  打击电信诈骗靠的就是一个快!

  如果有一个这样的跨部门专项行动办公室,有一套这样的应急处置机制,在打击电信诈骗犯罪上公安显然不会像现在这么被动。但联合全市所有金融机构、三大通信公司和一家民营的网络公司可不是一件简单的事,之前没有先例,还要考虑到现行的法律法规。

  关局沉思了片刻,又问道:“韩博,你理想中的效率大概多高才能符合办案需要,或者说接到市民报案要在多长时间内采取什么样的应急措施?”

  “效率当然越高越好,时间上当然越快越好。”

  韩博只有一个大概设想,来之前没想过这么细,但领导问了,还是若有所思地说:“我理想中的状态,银行方面最迟要在六个小时内回复我们所需的查询信息,一个小时内冻结可疑账户。遇到紧急情况,本地账户10分钟内要冻结,异地账户响应的冻结机制时间不能超过20分钟。”

  设想够大胆!

  周局暗赞的一个,不禁笑道:“至少要实现紧急止付?”

  “我就是这么想的,如果市委市政府重视支持,我们甚至可以进一步实现‘立足深正,放眼全国’,只要是从我们深正转出的钱,还未被取现或消费,即使转到其他城市,也能通过这套紧急处置机制进行止付。”

  异地账户响应的冻结机制时间不能超过20分钟,真正的争分夺秒。

  关局沉吟道:“韩博,打击电信诈骗犯罪的形势这么严峻,市委市政府肯定重视也会支持,关键是法律法规。”

  抓捕嫌犯要手续,冻结银行账户同样要手续,不是你公安一个电话就能办到的。

  时间那么急,万一搞错了怎么办?

  这一关绕不过去,可以说这是眼前最难的问题。

  韩博看看二位领导,很没底气地说:“不过干什么都有风险,而这个风险估计只能由我们市局承担。但我们可以加强内部管理,进行业务培训,尽可能把风险降到最低。对证据认定、资金走向明确,权属无争议且有证据证明犯罪事实依据确实发生的信息诈骗赃款,采取‘风险止付,原路返还’的侦查措施。

  被骗资金原路返还必须是权属明确且冻结资金时长为6个月以上,对于返还后可能产生的风险,由我们市局负责对被骗资金的权属甄别及,并承担其产生的法律后果。如果因为紧急止付确实造成经济损失,由我们市局负责赔偿。”

  “这不成多干多错了?这么说我们要做好当被告的心理准备,甚至要专门准备一笔资金留在赔偿人家的损失?”

  “关局,我知道这个想法有点超前,不过针对越来越猖獗的电信诈骗,我实在想不出还有什么更好的办法。”

  局长虽然这么问,但从表情上看显然对此很感兴趣甚至很支持。

  周局觉得这事应该慎重,提醒道:“风险止付,原路返还,对受骗上当的市民来说这无疑是一件好事。不过按照正常程序被害人要追回财物,要等案子侦破并经法院判决。如果由我们公安来做,会不会引发争议,说不定会有人问还要法院的执行局做什么?”

  领导的担心有一定道理。

  但韩博不这么想,习惯性摸摸鼻子:“周局,按照刑事诉讼法第二百三十四条规定,我们公安一样有及时返还的义务。如果涉案物品是一辆车,等案件办结、检察院起诉、法院判决,说不定车已经报废了,这种事以前不是没发生过,如果是一车水果呢,更不能等。”

  关局深以为然,不无感慨地说:“电信诈骗的受害者,大多是上了年纪的老人,年纪大了身体不好,说进医院就要进医院,进了医院就要用钱,如果不及时返还,说不过去,那是人家的救命钱。”

  “特事特办?”周局苦笑着问。

  “老周,这可不是什么特事,电信诈骗问题如此严重,我们局党委必须高度重视。韩博这个想法不错,明天拿到党委会上议议。”

  电信诈骗不仅深正有,全国各地全有,连河对面的香港都存在。

  周局清楚的记得去年夏天,香港发生一起电信诈骗案,一位香港社会名流的太太接到一个自称香港邮政总局职员的电话,说她家有邮件被扣在内地公安局。请拨打XXX电话。她没警觉,结果电话几经转接,一个“最高人民检察院人员”说她与丈夫牵涉进了一宗特大诈骗案!

  把她吓坏了,一时乱了方寸,稀里糊涂的在骗子一步一步指引下,“缴纳”一笔“无罪保证金”到一个内地银行账户。

  等她反应过来再报警,等香港警方请求深正市局协助,几百万已经被转取走了,案子到今天都没破。

  可以说电信诈骗是全国公安机关都头疼的问题,不仅头疼甚至有些束手无策,如果深正市局能另辟蹊径干出点成绩,那么冒点风险也是值得的。

  想到这些,周局抬头道:“行,明天议议。”

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